各村（居）：

　　为切实保障人民群众合法权益，有效维护正常经济金融秩序，严厉打击非法集资活动，根据宁夏回族自治区防范和处置非法集资工作领导小组办公室《开展涉嫌非法集资风险专项排查活动方案》（宁处非发〔2018〕1号）文件要求，现就我镇开展涉嫌非法集资风险专项排查活动的工作方案如下：

　　一、排查目的

　　以保护人民群众切身利益、维护社会稳定和遏制非法集资风险为出发点，通过开展涉嫌非法集资专项排查活动，全面摸清我镇非法集资活动底数，掌握涉嫌非法集资活动的种类、动向和苗头等情况，切实做好非法集资活动的监测、预警、上报工作，将隐患消除在萌芽状态，从而确保辖区内不发生在全国有影响的大案、要案，不发生因非法集资案件引发大规模群体性事件和恶性事件，不发生在各类媒体网络上重点炒作的非法集资案件。

　　二、工作实施

　　非法集资风险专项排查工作从2018年5月开始，到2018年8月结束。具体分四个阶段实施。

　　第一阶段：准备阶段（5月5日一5月12日）

　　各村（居）要充分认识处置非法集资工作的重要性、必要性和紧迫性，要充分利用电子屏、微信、短信、警务飞信等平台进行宣传教育活动。要结合自身实际制定非法集资专项排查工作方案，报镇综治维稳办公室备案。

　　第二阶段：排查阶段（5月13日一7月20日）

　　(一）排查内容

　　1、重点领域。包括但不限于:各类民间投融资机构、网络借贷平台、众筹平台等互联网金融行业，私募股权、电子商务、批发和零售、房地产等资金密集型行业，各类涉农合作组织等领域，教育、医疗、养老、旅游等民生领域。

　　2、重点区域。近年来非法集资违法犯罪案件高发新发案件数量、涉案金额、参与人数在全区排名靠前的地区;案件增长较快，特别是涉案金额、参与人数增幅较大的地区;城乡结合地区、中小城市、农村等风险渗透蔓延的地区。

　　3、重点行为。一是未按规定进行企业登记、备案、出资、资金托管，无办公场所、无办公人员或与注册登记不符，违规设立和使用账外账户;二是违规、超范围开展吸收和发放资金业务; 以项目投资名义违规吸收不特定对象资金业务;三是未经批准发行、转让股权、股票、基金及其他理财产品；四是以报刊杂志、广播电视、网络媒体、传单以及手机短信、APP、微信、QQ 等方式发布涉嫌非法集资广告资讯等;五是打着“金融创新”旗号，以“消费返利”“资金互助”“加盟积分”“虚拟资产”“牲畜托管”等名义，没有可持续盈利模式的非法集资行为; 假借“一带一路”“共享经济”“慈善”等名义，蓄意歪曲国家政策的非法集资行为；以老年人、残疾人、贫困人群等为主要目标群体的非法集资行为。

　　排查重点不局限于以上内容，各村、居要结合实际，将辖区内非法集资突出问题的行业、区域、行为等纳入重点排查范畴。通过全面排查和重点排查，摸清本地区案件数量、区域分布、发案特点、主要方式、风险状况，及时有效予以处置。

　　（二）排查主要方式

　　根据非法集资风险排查的总体要求，按照“属地管理”和“谁主管、谁负责”的原则开展排查，由各村（居）负责本辖区内非法集资风险的全面排查。

　　1、对本村（居）已发案逐案摸清风险状况，对群众举报、监管发现的重要非法集资线索逐条核实。

　　2、对多发形式、多发行业和新发形式根据本村（居）的实际情况，突出重点、抓住典型进行重点排查。

　　3、通过排查，摸清本村（居）发案特点、非法集资的规模和利率、主要方式、参与对象、集资使用方向和范围、风险现状、危害后果和处置情况，提出处置预案。

　　第三阶段：督促检查阶段（7月21日至7月31日）

　　镇综治维稳办公室在各村（居）全面开展排查行动的基础上，组成检查组，对专项排查专项行动进行现场督查，发现问题及时督促整改。

　　第四阶段：总结提高阶段（8月1日至8月5日）

　　各村（居）要在排查的基础上，通过梳理汇总、分析评价，仔细查摆存在的突出问题，系统分析存在问题的原因，进一步增强打击和处置非法集资工作针对性和实效性。对排查工作认真进行汇总分析，各村（居）于7月31日前将排查活动情况报镇综治维稳办公室。

　　三、排查要求

　　（一）加强组织领导。各村（居）要从维护全镇社会和谐和经济秩序稳定的大局出发，切实加强领导，精心组织，周密部署，密切协作，确保风险排查工作的顺利开展。镇综治维稳办公室负责组织协调、检查指导各村（居）的风险排查工作，并负责汇总上报风险排查活动工作情况。

　　（二）加大舆论宣传。各村（居）要利用电子屏、微信、短信等平台，加大对重点行业领域、重点人群尤其是老年人、农民等易受侵害群体的宣传力度，加大风险警示教育，通过悬挂标语、发放宣传单等形式，加大对处置非法集资法律、法规及非法集资活动的形式、特点及其危害性，提高社会公众的风险意识和识别能力。

　　（三）落实排查责任。各村（居）要实行风险排查工作责任制，分片落实责任人，加强对风险排查工作的监督，对因怠于履职或不认真履职致使风险遗漏而造成重大影响的，要追究责任人及相关领导的责任。

　　（四）加强信息报送。各村（居）要注意掌握本辖区排查工作进展情况，遇有重要情况及时上报。

　　（五）做好后续工作。镇政府对风险排查中发现的案件和问题隐患，将采取有力处置措施争取早预警、早处置，在苗头时期、涉众范围较小时化解风险，防止风险扩大。

　　（六）严守保密纪律。参加排查工作的人员要遵守保密纪律和规定，未经允许不得向任何人泄露排查工作的相关情况。凡向被排查对象通风报信的，一经发现严肃处理。

   附件：1、涉嫌非法集资风险专项排查总体情况统计表;

　　     2、重点风险线索统计表;

　　     3、“无非法集资区县、地市”统计表。

中卫市沙坡头区文昌镇人民政府      

　 　2018年5月11日            

　　（此件公开发布）